Pitkäaikainen Sijoittaminen Kryptovaluuttoihin: Opas HODLaukseen

Pitkäaikainen sijoittaminen kryptovaluuttoihin on suosituin sijoitusstrategia. Sitä ovat monet sijoittajat käyttäneet onnistuneesti viime vuosien aikana. Monien asiantuntijoiden mielestä hodlaaminen on paras strategia suojautua kryptovaluuttojen korkeaa volatiliteettiä vastaan.

Hodlaaminen juontaa juurensa vuoteen 2013, jolloin eräässä keskustelufoorumissa käyttäjä kirjoitti viestin “I AM HODLING”. Kyseinen lausahdus päätyi nopeasti meemin asemaan ja siitä tuli hetkessä kryptoyhteisön omaksuna termi sijoitusten pitkäaikaiselle tallettamiselle.

Mitä sitten hodlaaminen tarkoittaa? Se tarkoittaa käytännössä kryptovaluuttojen säilyttämistä pitkäaikaisesti siten, ettei sijoittaja myy niitä kovinkaan herkästi. Tämä on tärkeää ymmärtää, koska kryptovaluuttojen kurssit saattavat vaihdella paljonkin. Siksi hodlaaminen vaatii sijoittajalta kylmiä hermoja silloin, kun kryptokurssit romahtavat – kuten ne ovat niin usein tehneet.

Jos haluat tutustua lähemmin tähän kryptovaluuttojen pitkäaikaiseen strategiaan, suosittelemme lukemaan tämän artikkelin ajatuksella. Siinä kerrotaan yksityiskohtaisesti, mitä kaikkea hodlaamiseen liittyy. Näin voit ottaa helposti yhden uuden lähestymistavan käyttöösi ja parantaa tuottojasi nimenomaan pitkällä aikavälillä.

Miksi hodlaaminen on hyvä vaihtoehto?

Hodlaaminen on pitkän aikavälin sijoitusstrategia, joten se ei sovi sellaisille sijoittajille, jotka ovat etsimässä suuria tuottoja lyhyellä aikavälillä. Tällöin sijoittaja uskoo kryptovaluutan arvon nousevan ajan mittaan huolimatta hetkellisistä kryptomarkkinoiden heilahteluista. 

On kuitenkin hyvä muistaa, että varsinkin perinteisten osakkeiden kohdalla nousut ovat hitaita ja romahdukset nopeita. Vaikka tätä ei voida täysin soveltaa kryptoihin, ajatus on kuitenkin tärkeä muistaa. Karhumarkkinoiden aikana on syytä muistaa kokonaiskuva ja muistaa, että pitkällä aikavälillä kryptojen kurssit ovat olleet nousujohteiset.

Hodlaaminen on viime kädessä hyvin yksinkertainen strategia: osta kryptoja ja pidä niistä kiinni huolimatta siitä, mitä ympärillä tapahtuu. Se on toisin sanoen täysin erilainen lähestymistapa kuin päivittäinen keinottelu, jossa sijoittajat ostavat ja myyvät kryptovaluuttoja lyhyellä aikavälillä hyötyäkseen hinnan vaihteluista.

Toinen vaihtoehto on käydä enemmän kauppaa päivittäin, mutta siihen liittyy taas omat ongelmat. Aktiivinen kaupankäynti vaatii sijoittajalta paljon aikaa sekä taitoa, joten se on huomattavasti haastavampaa. Sijoittajien ei ole helppo ennakoida markkinoiden liikkeitä, jolloin mahdolliset virheet voivat nopeasti syödä potentiaaliset voitot. 

Hodlaaminen on sen sijaan yksinkertainen strategia, joka ei vaadi jatkuvaa markkinoiden seurantaa. Lisäksi se on todella kustannustehokas, koska sijoittajan ei tarvitse jatkuvasti olla maksamassa transaktioihin liittyviä maksuja.

Kryptomarkkinoiden historia osoittaa myös kiistattomasti, että monet kryptot ovat nostaneet arvoaan pitkän ajan kuluessa. Jokaisen sijoittajan on kuitenkin tärkeää muistaa, ettei menneisyys ole tae tulevaisuudesta. Joka tapauksessa hodlaaminen perustuu uskoon siitä, että kryptovaluuttojen arvo nousee pitkällä aikavälillä.

Tulevaisuuden kannalta kryptojen asema näyttää vahvemmalta kuin koskaan, mikä omalta osaltaan puoltaa nimenomaan kurssien nousuja. Sijoitusmarkkinoille ollaan tehtailemassa bitcoinille omaa ETF-rahastoa, mikä tekee siitä välittömästi suosituimman sijoituskohteen kuin koskaan ennen.

Pitkän aikavälin strategiaan nojaavien sijoittajien tulee kuitenkin seurata kryptoihin liittyviä uutisia jatkuvasti. Jos jokin merkittävä markkina-alue – kuten Eurooppa tai Yhdysvallat – tekevät suuria muutoksia kryptojen sääntelyyn, sillä voi olla merkittävä vaikutus kryptojen kursseihin. Mikäli ihmiset jostain syystä menettävät arvostuksensa kryptoja kohtaan, sijoittajat voivat hävitä suuria rahasummia.

Kryptovaluutat – milloin on paras aika ostaa ja myydä?

Kryptovaluuttojen kursseihin vaikuttavat monet erilaiset asiat. Tämän takia hyviä tuottoja tekevät sijoittajat joutuvat pitämään itsensä ajan tasalla, jotta päätökset perustuisivat oikeaan tietoon.

Ostaessa kryptoja kannattaa sijoittajaa silloin, kun kurssit ovat laskussa. Tämä tarkoittaa sitä, että kun karhumarkkinat ovat olleet päällä jo jonkin aikaan, ostohousut kannattaa laittaa jalkaan. Kun kolikoita ostaa halvalla, se antaa erinomaisen position myydä niitä myöhemmin parempaan hintaan. 

Tässä mielessä ei kannata mennä suurien massojen mukana, joilla on toisinaan taipumus tehdä helppoa rahaa kurssien nousun aikana. Usein härkämarkkinoilla eri mediat ja uutistalot kertovat positiivisia uutisia, jolloin monet sellaisetkin ihmiset aloittavat kryptoihin sijoittamisen, jotka niihin ei muutoin sijoittaisi.

Tällöin voi syntyä helposti kuplia tai tilanteita, joissa jokin kryptovaluutta on vain yksinkertaisesti yliarvostettu. Mikäli tällaisessa tilanteessa talouteen syntyy kupruja, ihmiset saattavat alkaa paniikissa myymään kryptojaan heti, kun kurssit lähtevät hienoiseen laskuun. Pahimmassa tapauksessa markkinoilla syntyy paniikki, jolloin sijoittajat menettävät suuria summia rahaa.

Tämän jälkeen saattaa käydä niin, että koko kryptoprojekti menee nurin ja sen kurssi tippuu nollaan. Toisaalta jokaisen sijoittajan kannattaa olla myös varuillaan ja myydä sijoituksensa silloin, jos tilanne näyttää erityisen pahalta. Yleinen neuvo sijoittajien keskuudessa on se, että katkaise tappioiden synty mahdollisimman nopeasti.

Kun kryptoja taas myydään, silloin kannattaa ajatella täysin eri tavalla. Sijoittajien kannattaa luonnollisesti myydä kryptoja silloin, kun kurssit ovat korkeammalla kuin ostaessa. Juuri tähän pitkän aikavälin sijoittaminen perustuu. Silloin tulee olla kärsivällinen ja myydä sijoituksensa vasta kurssien ollessa korkealla.

Kryptomarkkinoiden pohjien tai huippujen ennustaminen on erittäin vaikeaa siitäkin huolimatta, että niiden analysoimiseen on mahdollista löytää pitkällä kehittyneitä työkaluja. Sijoittajat voivat käyttää apunaan erilaisia analyyttisia työkaluja ja tutkia indikaattoreita, jotka tukevat päätöksen tekemistä. 

Parhaiten oikean hetken myymiselle ja ostamiselle voi tunnistaa silloin, kun seuraa markkinoiden ja talouden liikkeitä aktiivisesti. Uutiset ja maailmanlaajuiset taloudelliset tapahtumat ovat tällöin keskeisessä asemassa. Pääsääntöisesti voidaan sanoa, että vaikeiden taloudellisten aikojen aikana kannattaa ostaa ja toisin päin.

Pitkäaikainen sijoittaminen vs. lyhytaikainen sijoittaminen

Mitkä ovat pitkäaikaisen ja lyhytaikaisen sijoittamisen erot? Ne on käytännössä leivottu jo niiden nimiin: pitkäaikaisessa sijoittamisessa kryptoja hodlataan useita vuosia, kun taas lyhytaikaisessa pyritään olemaan proaktiivisia ja tekemään kauppaa jatkuvasti.

Hodlaamisen on katsottu olevan huomattavasti turvallisempaa kuin keinottelu. Siksi se sopii erinomaisesti varsinkin aloitteleville sijoittajille. Jos siis haluat päästä mahdollisimman helpolla ja toisaalta suojata itseäsi suurilta hintojen heilahteluilta, silloin pitkäaikainen sijoittaminen on parempi valinta.

On kuitenkin hyvä huomata, ettei pitkäaikainen ja lyhytaikainen sijoittaminen ole välttämättä toisiltaan pois. Toisin sanoen sijoittaja voi hajauttaa sijoituksiaan myös ajallisesti siten, että osa salkusta on kiinni päivittäisissä sijoituskohteissa, kun taas suurinta osaa hodlaataan sitkeästi.

Tämä sopii erityisesti silloin, jos haluaa hajauttaa salkkua ja riskejä, mutta toisaalta saavuttaa myös todella suuria voittoja. Suurimmat tuotot on nimittäin mahdollista saada silloin, kun sijoittaa ICO-vaiheessa olevaan kryptovaluuttaan. Ennakkomyynnissä ostetut kryptot voivat nousta useita kymmeniä tuhansia prosentteja, mikäli niitä on valmis hodlaamaan riittävän kauan.

Näin ollen jokaisen sijoittajan kannattaa pohtia molempia lähestymistapoja, jolloin hajauttamisen avulla voi kasvattaa omia tuottojaan siten, etteivät riskit nouse liian suuriksi.

Pitkäaikainen sijoittaminen kryptovaluuttoihin – sijoittaminen on psykologiaa

Kun pitää sijoituksiaan kauan kiinni kryptovaluutoissa, psykologiset asiat on syytä muistaa. Monet pitävät sijoittamista ennen kaikkea psykologisena sodankäyntinä, jossa heikkohermoiset ovat usein huonossa asemassa. Heille nimittäin käy usein niin, että kryptoja ostetaan härkämarkkinoiden aikaan kalliilla ja ne myydään karhumarkkinoiden aikana paniikissa halvalla.

Hodlaaminen vaatii ennen kaikkea malttia ja pitkäjänteisyyttä. On tärkeää, ettei anna tunteiden ohjata sijoituspäätöksiä, vaan pitää kiinni alkuperäisestä strategiasta. Mikäli tilanne alkaa näyttämään pahalta, on aina hyvä muistaa, että muutaman vuoden päästä tilanne saattaa olla aivan toisenlainen.

Samalla on tärkeää pitää itsensä ajan tasalla markkinoiden tapahtumista ja miettiä sitä, milloin saattaisi olla järkevää muuttaa lähestymistapaansa. Toisaalta ei kannata myöskään ajatella täysin samalla tavalla jokaisessa eri tilanteessa. Mikäli olet esimerkiksi hajauttanut useaan kryptoprojektiin, silloin jostakin kryptosta luopuminen saattaa olla oikea valinta.

Hodlaamiseen hyvät ja huonot puolet

Kuten sijoittamiseen yleensä kuuluu, hodlaaminen ei ole täysin riskitön strategia. Kryptovaluuttojen arvo voi heilahdella voimakkaasti, jolloin on aina olemassa riski siitä, että sijoitetun pääoman arvo voi laskea merkittävästi. Tämän vuoksi on tärkeää, että sijoittaja tekee perusteellista tutkimusta ja ymmärtää, mihin he ovat rahojaan laittamassa..

Historia on osoittanut toistuvasti, että monet hodlaajat ovat tehneet merkittäviä tuottoja vuosien saatossa. Tämä pätee varsinkin niihin sijoittajiin, jotka ovat pitäneet kiinni markkinoita hallitsevasta kryptovaluutasta eli Bitcoinista.

Hodlaamisen hyvä puoli on myös siinä, että se on erittäin helppoa ja kustannustehokasta. Täytyy kuitenkin muistaa, että kulut näyttelevät merkittävää osaa jokaisen sijoittajan tuotoissa. Kun kryptoja pitää sitkeästi omassa lompakossa useita vuosia, sijoittajan ei tarvitse maksaa niin paljon transaktioihin liittyvistä kuluista.

Mikäli taas strategiana on lyhyemmän aikavälin sijoittaminen ja keinottelu, silloin kulut alkavat nousemaan nopeasti. Tällöin on hyvä tutustua esimerkiksi eri kryptopörssien omiin kryptoihin, joita omistamalla voi saada erilaisia etuja.

Joka tapauksessa hodlaamiseen liittyy kokonaisuuden kannalta enemmän hyviä puolia kuin huonoja. Se on helppo tapa sijoittaa kryptovaluuttoihin, koska markkinoita ei tarvitse olla jatkuvasti seuraamassa. Toki kryptoista luopumista täytyy aina pohtia tarkasti, sillä jokainen haluaa tietysti myydä kryptonsa kurssien ollessa mahdollisimman korkealla.

Kryptovaluuttojen hodlaaminen – muista hajauttaminen

Vaikka kryptovaluuttojen hodlaaminen on hyvä strategia, senkin kohdalla tulee muistaa riittävän monipuolinen hajautus. Hajauttamisella tarkoitetaan sitä, että kryptosalkussa on useita valuuttoja, jolloin kaikkia rahoja ei ole laitettu vain yhteen kryptoon.

Tämä vähentää kryptoihin sijoittamiseen liittyviä riskejä huomattavasti, koska tällöin yhden krypton kurssin romahtaminen ei aiheuta katastrofia. Mikäli sijoittaja on tehnyt sijoituksia riittävään useaan kryptoon ja säilyttänyt niitä pidempään aikaa, yksittäisten kryptojen romahdukset eivät vaikuta niin radikaalista kokonaisuuteen.

Monet suosivat hajauttamista siten, että suurin osa tai vähintään puolet salkun varoista on laitettu markkinajohtajiin eli Bitcoiniin ja Ethereumiin. Tämä on tärkeää muistaa, sillä ylipäätään sijoittamisessa on aina hyvä vaihtoehto laittaa rahat markkinoita hallitsevan yrityksen tai kryptovaluutan puolesta.

Se johtuu pääosin siitä syystä, että markkinajohtajat voivat suurilla resursseillaan varautua paremmin huonoihin aikoihin kuin sen haastajat. Voi olla myös hyvinkin mahdollista, että markkinajohtaja vahvistaa asemiaan nimenomaan silloin, kun kryptomarkkinoilla menee muutoin huonosti.

Suurimpien kryptovaluuttojen kohdalla hodlaaminen toimii erityisen hyvin, koska niiden kurssit ovat yleensä positiiviset varsinkin pitkässä juoksussa. Esimerkiksi Bitcoinin arvo on noussut sitä enemmän, mitä pidemmällä aikavälillä sitä tarkastellaan.

Muista vastuullinen sijoittaminen myös hodlaamisen aikana

Kun kryptovaluuttoihin laittaa rahojaan pitkällä aikavälillä, salkkuun saattaa kerääntyä varallisuutta suuriakin määriä. Näin tapahtuu varsinkin silloin, jos on onnistunut tekemään hyviä kauppoja ja saamaan tuottoja sijoituksillaan.

Tämän takia vastuullinen sijoittaminen on aina hyvä muistaa. Pitkän aikavälin sijoittamisessa on kuitenkin se hyvä puoli, että vastuullisuutta on helpompi noudattaa kuin lyhyen aikavälin keinottelussa. Tällöin riskit ovat pienempiä, jolloin ei välttämättä ole niin suurta vaaraa tehdä äkkipikaisia päätöksiä.

Vastuullista sijoittamista voi noudattaa myös siten, että sijoittaa sellaisiin kryptovaluuttoihin, jotka perustuvat kestävän kehityksen periaatteille. Esimerkiksi Bitcoinin kohdalla tämä on ollut usein ongelmallista, koska sen käyttämä PoW-algoritmi vaatii paljon laskutehoja tietokoneilta. Tällöin ongelmaksi muodostuu se, että Bitcoinin käyttämä verkko käyttää energiaa suuria määriä.

Tämän takia esimerkiksi Ethereum on kehittänyt järjestelmäänsä siten, että se on huomattavasti ympäristöystävällisempi vaihtoehto. Sen verkkon ylläpitämiseen ei tarvitse käyttää niin suuria määriä energiaa, mikä saattaa olla merkittävässä asemassa tulevaisuuden kannalta.

Joka tapauksessa kryptovaluuttoihin sijoittamisessa kannattaa aina pitää vastuullisuus mielessä. Sijoita täten niihin vain sellaisia rahoja, jotka olet myös valmis menettämään. Hodlaaminen on muutoin erinomainen tapa varautua riskejä varten, joten sitä kannattaa ehdottomasti käyttää. 

Pitkäaikainen sijoittaminen kryptovaluuttoihin – yhteenveto

Hodlaaminen on suosittu sijoitusstrategia, joka on osoittautunut monille sijoittajille erittäin kannattavaksi. Termi on tullut tutuksi jo kryptovaluuttojen historian alkutaipaleella, ja nykyään se kuuluu olennaisena osana kryptosijoittajien sanavarastoon. 

Sen suosion salaisuutena on yksinkertaisuus ja helppous: hodlaamisen perusajatus on säilyttää kryptovaluuttoja pitkäaikaisesti ilman, että niitä myydään eteenpäin. Kryptoja ei tule varsinkaan myydä silloin, kun hetkellinen kurssilasku ilmenee, vaan silloin tulee pitää pää kylmänä. ‘

Tämä strategia vaatii sijoittajalta ennen kaikkea kärsivällisyyttä, sillä tuotot tehdään useiden vuosien aikana. Mikäli haluat treidata kryptovaluuttoja usein, silloin lyhyen aikavälin sijoitusstrategiat kannattaa ottaa haltuun.

Hodlaaminen on suunnattu varsinkin niille, jotka uskovat kryptovaluutan arvon nousevan pitkällä aikavälillä huolimatta lyhytaikaisista markkinoiden heilahteluista. Lisäksi se on loistava strategia silloin, jos ei jaksa jatkuvasti olla tekemässä kauppaa pörssissä. Kun olet kerran ostanut kryptovaluuttoja, voit jättää ne lompakkoosi muhimaan ja tekemään passiivista tuloa sinulle. 

Mikäli tutkitaan kryptovaluuttojen historiaa, varsinkin suosituimpien ja suurimpien kryptovaluuttojen arvot ovat tehneet merkittäviäkin nousuja. Jos sijoittaja on ollut riittävän aikaisin markkinoilla mukana, hän on saattanut tehdä todella suuria voittoja hodlaamalla.

Jotta hodlaamisesta saa parhaan mahdollisen irti, on osattava myös arvioida, milloin on aika päästää irti kryptoista. Tätä varten on hyvä suunnitella jokin tietty kurssitaso, jolla alkaa myymään sijoituksiaan. Kryptovaluuttojen huippujen ja pohjien näkeminen on todella vaikeaa, joten viime tinkaan myymistä ei kannata jättää. 

Kannattaa myös muistaa, että pitkä- ja lyhytaikaista sijoittamista voi tehdä samaan aikaan. Tällöin voi parhaillaan saada ne parhaat puolet molemmista lähestymistavoista. Ne eivät ole toisensa poissulkevia, mikä tekee sijoittamisesta mielenkiintoista. 

Muista siis tehdä sijoituksia vastuullisesti siten, että pidät sijoituksia riittävän kauan hallussasi. Hodlaaminen saattaa tuottaa sinulle merkittäviäkin voittoja, joten sen käyttämistä kannattaa harkita aina.

Usein kysytyt kysymykset