Ultimaattinen opas kryptovaluuttojen sijoittamisen strategioihin

Kryptovaluutat ovat mullistaneet käsitystä siitä, minkälaisiin kohteisiin sijoituksia voi tehdä. Niiden houkuttelevuus sijoituskohteena perustuu suurelti osin suuriin tuottoihin, joita varsinkin varhaisessa vaiheessa sijoittaneet ovat onnistuneet saamaan. Kuitenkin monet sijoittajat ovat myös saaneet kokea sen, kuinka sijoitusten arvosta sulaa lähes kaikki pois.

Kuten uutisista olemme saaneet useita kertoja lukea, nopeat kurssin muutokset ovat aiheuttaneet ongelmia sekä yksilöille että isommille instituutioille. Tämän takia on hyvä tietää sijoittamiseen liittyviä vinkkejä, jotka auttavat matkalla kohtia tuottavaa sijoittamista.

Kryptoihin sijoittamiseen liittyy monia strategioita, joista yksi tärkeimmistä on riskien hajauttaminen useisiin eri kryptovaluuttoihin. Vaikka tunnetut valuutat, kuten Bitcoin ja Ethereum, ovat monille ensisijaisia valintoja, voi salkun diversifiointi muihin projekteihin tarjota sekä mahdollisuuksia että lisäsuojaa kurssien heilahteluja vastaan.

Kryptojen puitteissa kehitetään paljon sellaista teknologiaa, jonka merkitys saattaa avautua kunnolla vasta tulevaisuudessa. Samalla on tärkeää olla valppaana ja tietoinen potentiaalisista huijauksista etenkin silloin, kun sijoitetaan uusiin ja tuntemattomampiin kryptoprojekteihin.

Myös kolikoiden turvallinen säilyttäminen on keskeistä. Vaikka kryptopörssejä käytetään usein sijoitusten tekemiseen, omien kryptojen säilyttämisen turvallisuus on ensisijaisen tärkeää, ja monet suosittelevatkin fyysisten kryptolompakkojen käyttöä. 

Kaikkiaan kryptovaluuttojen sijoittamiseen liittyvät päätökset vaativat perusteellista tutkimusta, ymmärrystä ja harkintaa. Liian hätiköityjä päätöksiä ei kannata tehdä. Kuten kaikessa muussakin sijoittamisessa, tieto ja kurinalaisuus ovat avainasemassa tuotteliaan sijoittamisen kannalta.

Tämä opas käsittelee joitakin parhaita strategioita kryptovaluuttojen sijoittamiseen. Pyrimme kokoamaan tähän artikkeliin kaikki tärkeimmät asiat sijoittamiseen liittyen. Luettuasi artikkelin olet paljon paremmin selvillä siitä, mihin kryptoihin sijoittamisessa kannattaa kiinnittää erityistä huomiota.

Nämä vinkit auttavat sinua kryptovaluuttoihin sijoittamisessa

Ennen kuin sijoitat kryptovaluuttoihin, on erittäin tärkeää ymmärtää monia perusasioita niistä. Kryptomarkkinoilla on paljon erilaisia vaihtoehtoja, joista jokainen voi valita sellaisen, joka kuulostaa omaan korvaan lupaavimmalta. 

Jokaisella kryptovaluutalla on oma tarkoituksensa, teknologiansa ja visio tulevaisuudesta, joiden avulla ne pyrkivät erottautumaan kryptomarkkinoilla. Parhaat sijoittajat osaavat hajauttaa sijoituksiaan siten, että salkkuun valitaan eri segmenteistä ne kaikkein lupaavimmat vaihtoehdot.

Voitollinen kryptovaluuttoihin sijoittaminen vaatii perusteellista tutkimusta ja ymmärrystä siitä, mitä on tekemässä. Tämän takia haluamme tarjota lukijalle joitain parhaita vinkkejä siihen, miten juuri sinusta voi tulla hyvä sijoittaja kryptovaluuttojen suhteen.

Muista hajauttaminen – kaiken sijoittamisen A ja O

Kuten kaikissa sijoituksissa ylipäätään, riskien hajauttaminen on aina avainasemassa. Kryptovaluutat ovat erittäin korkean volatiliteetin omaisuuseriä, joten on luonnollisesti viisasta hajauttaa sijoituksia useisiin eri kryptoihin. Tämä vähentää mahdollisuutta suuriin tappioihin varsinkin niissä tapauksissa, kun yksi sijoituksista menettää arvonsa.

Sijoittamisen suhteen hajauttaminen on hyvä tehdä niin, että valitsee salkkuunsa esimerkiksi bitcoineja ja ethereumeja. Ne ovat kohtalaisen hyvin vakiinnuttaneet paikkansa markkinajohtajina, joten ne toimivat vakaina arvonsäilyttäjinä kryptoista puhuttaessa. Monet kokeneet sijoittajat laittavat näihin kryptoihin vähintään 50 prosenttia salkun kokonaisarvosta.

Seuraavaksi tulee kyseeseen erilaiset altcoinit, jotka lukeutuvat 50 suurimman krypton joukkoon. Niiden avulla on mahdollista löytää jo melko hyviä raketteja, mikäli kaikki osuu kohdalleen. Hajauttamisen näkökulmasta katsottuna kannattaa pohtia sitä, mikä näistä haastajista olisi hyvä vaihtoehtoja Bitcoinin ja Ethereuminen rinnalle.

Tässä kohdin on hyvä muistaa, että sijoittaa näistä kahdesta edellä mainitusta kryptosta selkeästi erilaiseen kryptovaluuttaan. Esimerkiksi Monero pyrkii tarjoamaan käyttäjilleen yksityisyyttä, kun taas Decentraland haluaa uudistaa videopelien markkinat.

Hajauttamista kannattaa tehdä sijoitusten lisäksi myös siinä, missä kryptoja säilyttää ja mistä niitä ostaa. Kryptojen historiassa tunnetaan useita suurten kryptopörssien konkursseja, joista tunnetuimmat olivat Mt. Goxin ja FTX:n konkurssit. Tuolloin monet sijoittajat menettivät suuria rahasummia, koska pörsseillä ei ollut likviditeettiä maksaa kaikkien sijoittajien osuuksia takaisin.

Lisäksi hajauttamista kannattaa tehdä myös siinä kohdin, mistä kaikkialta lukee uutisia kryptovaluutoista. Jos löydät jonkin mielenkiintoisen kryptovaluutan, pyri ottamaan siitä selvää monien eri uutislähteiden kautta, äläkä keskity liikaa vain yhteen. 

Monipuolinen lähdevalikoima auttaa tekemään parempia päätöksiä kryptoista, koska silloin kokonaiskuva on helpompi hahmottaa tarkemmin. Samoin taloudessa tapahtuvia muutoksia ja tulevaisuuden näkymiä on syytä tarkkailla erityisen tarkasti.

Pohjaa sijoittaminen pitkän aikavälin strategioihin – myös päivittäinen treidaus voi tuottaa tulosta

Kryptomarkkinat ovat tunnetusti heilahtelevaisia, mitä varten monet sijoittajat ovat pyrkineet suojautumaan siihen liittyviltä riskeiltä. Hajauttamisen lisäksi yksi keskeisimpiä tapoja on pyrkiä sijoittamaan pitkäjänteisesti, jolloin puhutaan kryptojen yhteydessä myös hodlauksesta.

Sen sijaan, että yrittäisit aktiivisesti ajoittaa ostoja ja myyntejä pohjiin ja huippuihin, voit vain hodlata eli säilyttää kryptoja useita vuosia. Historiallisesti monet sijoittajat ovat tehneet parhaat tuotot säilyttämällä kolikoitaan pitkällä aikavälillä, vaikka vuosien varrella kurssit ovat heitelleet paljonkin.

Hyvä esimerkki tästä on tietysti Bitcoin, jonka arvo oli vielä yli kymmenen vuotta sitten vain murto-osa siitä, mitä se on tänä päivänä. 2010-luvun alussa sen kurssi pyöri vain muutamissa dollareissa, kun parhaillaan se on ollut jopa useita kymmeniä tuhansia dollareita.

Toki osa sijoittajista haluaa pelata peliä aktiivisemmin ja satsaavat enemmän päivittäiseen treidaamiseen. Sitä suositellaan lähtökohtaisesti kokeneille sijoittajille ja pitkän aikavälin sijoittamisen oheen. Mikäli päivittäisessä vaihdannassa haluaa päästä voitolle, silloin kannattaa todella tietää, mitä on tekemässä.

Joka tapauksessa sijoittajat voivat käyttää molempaa lähestymistapaa onnistuneesti. Jos olet vasta aloitteleva sijoittaja, silloin kannattaa suosia pidemmän aikavälin sijoittamista ja aloittaa se esimerkiksi jonkin kryptopörssin kautta. Kun taidot ja salkku karttuvat, voi aina kokeilla myös muita strategioita.

Turvallisuus ja vastuullisuus – niistä ei kannata tinkiä

Turvallisuus on todella tärkeä asia sijoittamisen kannalta. Esimerkiksi kryptojen säilyttäminen turvallisesti on tietysti ehdottoman tärkeää, ja siihen kannattaa kiinnittää paljon huomiota. 

On myös tärkeää sijoittaa vain sellaisiin projekteihin, jotka eivät perustu esimerkiksi ponzi-huijaukselle tai niin sanotulle rag pull -petokselle. Näiltä huijauksilta voi suojautua tehokkaasti siten, että ottaa selvää jokaisen kryptoprojektin taustoista ja tekee sijoituksia sen mukaan, mikä vaikuttaa turvalliselta vaihtoehdolta. 

Mikäli kryptovaluutta on onnistunut nousemaan suurimman 100 kryptoprojektin joukkoon markkina-arvoltaan, on kyseessä huijaus vain todella harvoin. Yleensä siihen mennessä ihmiset olisivat jo huomanneet, jos kyseessä olisi petos.

Suurimmat todennäköisyydet joutua huijauksen kohteeksi on silloin, kun sijoittaa johonkin uuteen kryptovaluuttaan. Niiden kanssa tulee olla erityisen tarkkana, joten esimerkiksi aloittelevien sijoittajien ei kannata välttämättä lähteä niihin mukaan ainakaan kovinkaan suurella rahalla.

Sijoittaessa varhaisessa vaiheessa johonkin uuteen kryptovaluuttaan on mahdollista tehdä todella suuria voittoja. Siksi ne saattavat vaikuttaa houkuttelevilta vaihtoehdoilta, mutta riskitkin ovat melkoiset. On suositeltavaa sijoittaa tällaisiin projekteihin vain pienillä summilla ja pyrkiä hajauttamaan riskiä siten, että kaikki pelimerkit ole liikaa yhden kortin varassa.

Säilytä kryptovaluuttoja turvallisesti – hajauttaminen suositeltavaa

Omien kryptovaluuttojen säilyttäminen on erittäin keskeistä, sillä se on turvallisuuden kannalta tärkein asia. Varsinkin aloittelevien kryptosijoittajien mielessä saattaa liikkua pelko siitä, onko omat kryptot varmasti turvassa.

Kryptopörsseissä tokeneiden säilyttäminen jakaa paljon mielipiteitä – eikä täysin syyttä. Suuretkin kryptopörssit saattavat nimittäin mennä konkurssiin, jolloin sijoittajat saattavat jäädä nuolemaan näppejään. Jos jokin kryptopörssi kohtaa vaikeuksia, siitä voi seurata sijoittajien joukkopako, jolloin koko pörssin toiminta lamaantuu likviditeetti ongelmien takia.

Jos sinulla on kryptoissa kiinni paljon rahaa, silloin kannattaa kryptopörssien rinnalle ottaa käyttöön oma kryptolompakko. Niitä on sekä sovelluksina että fyysisinä laitteita, joten markkinoilla on paljon valinnanvaraa niiden suhteen.

Kaikista turvallisin vaihtoehto on fyysinen kryptolompakko, joka ei ole yhteydessä internetiin. Tämä on suosituin tapa säilyttää kryptoja silloin, kun puhutaan vähintään kymmenien tuhansien eurojen omaisuuksista. Toki sen rinnalla voi käyttää sovelluspohjaista kryptolompakkoa, kuten TrustWallet tai MetaMask, joiden avulla voi taas tehdä nopeita kauppoja helpommin.

Varmista ennen kaikkea se, että käytät luotettavia lompakoita ja säilytät yksityisiä avaimia turvallisessa paikassa. Älä koskaan jaa yksityisiä tietojasi muiden kanssa, sillä seuraukset voivat olla tuhoisat. Mikäli yksityinen avain päätyy vääriin käsiin, tuloksena voi olla se, että joku siirtää kaikki kryptovaluutat oman lompakkoonsa. Jos näin pääsee käymään, varoja voi olla mahdoton saada enää takaisin.

Aloita kryptoihin sijoittaminen jo tänään – näin se tapahtuu!

Mikäli kryptoihin sijoittaminen kiinnostaa tosissaan, silloin voit aloittaa sijoittamisen jo tänään. Jos et ole aikaisemmin vielä sijoittanut kryptovaluuttoihin, alku voi vaikuttaa hankalalta. Jo pelkästään kryptoihin liittyen termien viliseminen tekstissä aiheuttaa päänvaivaa, mutta siitä ei kannata olla liian huolissaan.

Aloittelevien sijoittajien ei kannata olla kuitenkaan liian huolissaan, sillä kryptopörssit ovat helppoja paikkoja aloittaa. Ne ovat pyrkineet tekemään sijoittamisen helpoksi, joten alkuun pääseminen on todella helppoa.

Suosituimmat kryptopörssit, kuten Binance, Crypto.com tai vaikkapa OKX, tarjoavat helpon pääsyn jopa satojen kryptovaluuttojen äärelle. Niitä voi käyttää tietokoneella verkkoselaimen kautta tai mobiililaitteille tarkoitetun sovelluksen avulla.

Jotta voit laittaa ensimmäisen sijoituksen kryptoihin, aluksi on tietysti tehtävät talletus. Tämä onnistuu nykyään helposti joko pankkikortin tai -siirron avulla. Monet alustat tukevat SEPA-maksuja, jolloin talletukset näkyvät omalla tilillä välittömästi ja mikä parasta – rahan siirtäminen on täysin ilmaista!

Ennen kuin luo tilin ja tekee ensimmäisen talletuksen, on hyvä tarkistaa se, minkälaisia palveluja kryptopörssi tarjoaa. Huomiota tulee kiinnittää varsinkin talletuksiin ja ostoihin liittyviin kuluihin. Edullisimmillaan esimerkiksi bitcoineja voi ostaa alle prosentin kuluilla, joten vertailua kannattaa tehdä.

Toinen tärkeä asia on tutkia kryptopörssin tukemia tokeneita. Isoimmilla kryptopörsseillä on ainakin kaikki yleisimmät ja suurimmat kryptovaluutat edustettuna. Jos olet ostamassa jotain tiettyä kryptoa, kannattaa myös tarkistaa se, minkälaisella valuuttaparilla sitä voi vaihtaa. Toisinaan voi nimittäin olla, ettei esimerkiksi euroilla voi ostaa kaikkia kryptoja.

Muista maksaa verot kryptoista – voi tulla muutoin kalliiksi

Kryptoihin sijoittamisessa tulee ottaa huomioon myös veroseuraamukset. Suomessa kryptovaluutoista saatavat myyntivoitot ovat veronalaista tuloa, mikä on tietysti hyvä muistaa. Veroista tulee huolehtia vasta sitten, kun muutat kryptot euroiksi ja olet samalla tehnyt voittoja sijoittamalla niihin.

Mikäli olet epävarma siitä, miten verot tulee hoitaa, voit aina ottaa yhteyttä verottajaan sen nettisivujen kautta tai soittamalla asiakaspalveluun.

Verojen hoitaminen on tärkeä asia, sillä muutoin voi saada jopa syytteen veropetoksesta, kuten olemme saaneet uutisista lukea. On hyvä muistaa, että verottajalla on omat työkalunsa ottaa selville, ketkä ovat sijoittaneet rahaa kryptoihin ja kuinka paljon.

Aktiivisuus kannattaa – seuraa markkinoita ja ota osaa yhteisöissä

Oma aktiivisuus on keskiössä silloin, kun haluaa ymmärtää syvällisemmin kryptovaluuttojen sielunelämää. Ilman sitä on vaikeaa pärjätä kryptomarkkinoilla, jotka ovat luonteeltaan erittäin dynaamiset ja monet asiat saattavat muuttua lyhyessä ajassa.

Kun sijoittaja käyttää aikaansa kryptovaluuttoihin perehtymiseen, hän saa huomattavasti syvemmän ja monipuolisemman ymmärryksen kryptomarkkinoiden dynamiikasta. Tämä taas tarkoittaa parempaa valmiutta tunnistaa potentiaalisia kryptoprojekteja ja välttää erilaisia sudenkuoppia. 

Aktiivinen osallistuminen esimerkiksi mielenkiintoisen kryptovaluutan yhteisön toimintaan ja keskusteluihin auttaa sijoittajaa ymmärtämään paremmin sen, onko kyseisessä kryptoprojektissa oikeasta potentiaalia. Näin on helpompi välttää erilaisia petoksia ja toisaalta huomata se, mitkä projektit ovat oikeasti innovatiivisia ja tuovat jotain uutta markkinoille.

Myös oikeiden käyttötapausten kartoittaminen helpottuu huomattavasti. Kun seuraa aktiivisesti uusien projektien luomista on helpompi erottaa ne seuraavat Bitcoinit esimerkiksi spekulatiivisista kuplista.

Nykyään tietoa kryptoista on erittäin helppo saada, sillä lähes jokaisella projektilla on omat kanavansa erilaisissa sosiaalisen median kanavissa. Suosituimpia niistä ovat entinen Twitter eli X, Reddit, Telegram sekä Youtube. Myös Facebookissa on erilaisia kryptoihin keskittyneitä yhteisöjä, joilla on paljon annettavaa kryptoista kiinnostuneille sijoittajille.

Näiden yhteisöjen kautta sijoittaja voi saada ensikäden tietoa, kuten päivityksiä, uutisia ja teknisiä analysointeja kryptoprojektiin liittyen. Monilla kryptovaluutoilla on myös omat viralliset fooruminsa, joista saa välittömästi tietoonsa viimeisimmät käänteet, joita ei välttämättä löydy suurista uutislähteistä.

Parhaimmassa tapauksessa ne antavat hienoisen etumatkan muihin sijoittajiin nähden, jolloin parempien tuottojen tekeminen on helpompaa.

Tämä kaikki ei kuitenkaan tule ilmaiseksi, eikä liian luottavainen kannata olla. Vaikka aktiivisuus ja yhteisöön osallistuminen voivat tuoda monia etuja, on tärkeää suhtautua kaikkeen tietoon kriittisesti. Kryptomaailmassa on myös paljon disinformaatiota ja huijauksia. Siksi sijoittajan on opittava erottamaan luotettavat lähteet epäluotettavista ja aina tehtävä oma tutkimuksensa ennen sijoituspäätösten tekemistä.

Opas kryptovaluuttojen sijoittamisen strategioihin – yhteenveto

Kryptovaluutat ovat muuttaneet paljon suhtautumista sijoittamiseen. Samalla ne ovat tuoneet valtavasti uusia mahdollisuuksia, mutta samalla nostaneet riskitasoja valtavasti. Vaikka kryptot voivat tuottaa huomattavia voittoja, nopeat arvonmuutokset kursseissa voivat aiheuttaa suuria tappioita sijoittajille. 

Tässä mielessä tuottoisan sijoittamisen ytimessä on sijoitusten hajauttaminen useisiin eri kryptovaluuttoihin. Bitcoin ja Ethereum ovat suosituimpia ja tällä hetkellä ne ovat myös markkinajohtajia. On kuitenkin tärkeää tutkia ja hajauttaa sijoituksia myös muihin kryptovaluuttoihin suojautuakseen kryptomarkkinoiden korkealta volatiliteetiltä.

Kryptovaluuttoihin sijoittaminen vaatii teknologisen ymmärryksen sekä tietoisuuden mahdollisista huijauksista, erityisesti uudempien kryptojen kohdalla. Kryptosijoitusten turvallinen säilyttäminen on ensiarvoisen tärkeää, ja moni kokenut sijoittaja suosittelee fyysisten kryptolompakoiden käyttöä digitaalisten vaihtoehtojen sijaan.

On olennaista perustaa sijoitusstrategia huolelliseen tutkimukseen ja pitkän aikavälin suunnitelmiin. Vaikka jotkut sijoittajat pyrkivät hyötymään päivittäisestä treidauksesta, monille on tuottoisampaa pitää sijoituksensa pidemmän aikaa.

Jotta kryptoihin sijoittamisesta voi saada parhaan mahdollisen tehon irti, se vaatii vuosien työtä ja tutkimista. Sijoittaminen ei ole sprintti, vaan pikemminkin maratoni, jossa monet asiat tulee ottaa huomioon. Nämä seikat on syytä jokaisen muistaa, jotta sijoittamisesta tulee positiivinen kokemus pitkällä aikavälillä.

Usein kysytyt kysymykset